Berechnung Investment-Potenzial
Renditerechner
Sorgfältig ausgesuchte Renditeimmobilien bieten überzeugende Chancen. Aber wie kann man feststellen, ob ein Investment entsprechendes Potential bietet?
Mit dem nachstehenden Renditerechner können Sie erst einmal einen kleinen Eindruck gewinnen. Geben Sie den Kaufpreis und die zu erwartende Kaltmiete ein und Sie erhalten vom Rechner die anfängliche Rendite sowie eine Hochrechnung unter Berücksichtigung einer künftigen Mietsteigerung und Inflationsrate. Die voreingestellten Parameter spiegeln übrigens den Durchschnitt der letzten 40 Jahre wider.
Beispielrechnung
- Objektangaben
Kaufpreis | 200000,00 € | ||
(davon Grundstücksanteil) | 15 % | 30000,00 € | |
Grunderwerbssteuer | 6,0 % | 12000,00 € | |
Notar- und Grundbuchkosten | 1,5 % | 3000,00 € | |
Maklerkosten | 7,14 % | 14280,00 € | |
Gesamtaufwand | 229280,00€ |
- Einnahmen
monatlich | jährlich | ||
Nettomiete | 700 € | 8400,00 € | |
Betriebskostenvorauszahlung | 120 € | 1440,00 € | |
Heizkostenvorauszahlung | 80 € | 960,00 € | |
Gesamtmieteinnahme | 10800,00 € |
- Rendite
anfängliche Mietrendite / Kaufpreis | 5,40 % | ||
anfängliche Mietrendite / Gesamtaufwand | 4,71 % |
- Entwicklung
bei kalkulatorischer Mietsteigerung p.a. | 1,50 % | ||
bei kalkulatorische Wertsteigerung p.a. | 2,00 % | ||
geschätzter Objektwert nach 10 Jahren | 243798,88 € | ||
geschätzte Netto-Mieteinnahme nach 10 Jahren | 9748,54 € | ||
geschätzte Gesamtmieteinnahme nach 10 Jahren | 12533,84 € |
Allerdings handelt es sich hier um die Bruttorendite, die die laufenden Bewirtschaftungskosten wie Hausverwaltung oder Instandhaltung unberücksichtigt lässt. Diese müssen bei der Ermittlung der Nettorendite vorher natürlich eingepreist werden. Die Miete abzüglich der Bewirtschaftungskosten nennt man Nettoobjektergebnis. Unter der Nettorendite einer Immobilie versteht man also vereinfacht ausgedrückt die Verzinsung des Kapitals (vor Steuern) und nach Berücksichtigung aller immobilienbezogenen Kosten.
Nehmen wir an, dass der Kaufpreis und die Kaufnebenkosten der Immobilie zum größeren Teil mit einem Bankkredit finanziert wird. Dies hat selbstverständlich Folgen für Ihr Investment und die Rendite. Denn für den Kredit fallen Zinsen und Tilgungsraten an. Da ein Teil des Kaufpreises über ein Darlehen bezahlt wird und diese Kosten bereits von den Einnahmen abgezogen wurden, ergibt sich eine völlig neue Renditerechnung.
Verwenden wir folgende leicht veränderte Formel:
Nettoobjektergebnis ÷ Eigenkapital = Eigenkapitalrendite in %.
Diese Kapitalrendite steigt also durch die Fremdfinanzierung enorm. Das nennt man den Hebeleffekt. Erkennen Sie das enorme Potenzial von Immobilieninvestments? Sie haben durch eine Finanzierung Ihre Rendite verdoppelt!
Wenn Sie tiefer in diese Materie „einsteigen“ möchten, sprechen Sie uns einfach an